Jyske Bank betaler bøde for overtrædelse af hvidvaskloven

Jyske Bank har vedtaget og betalt et bødeforelæg på knap 24 millioner kroner fra National enhed for Særlig Kriminalitet (NSK) for overtrædelse af hvidvaskloven i bankens Keyplan Mortgage Afdeling.

 

På baggrund af inspektioner i efteråret 2021 politianmeldte Finanstilsynet i november 2022 Jyske Bank til NSK for tilsidesættelse af reglerne i hvidvaskloven om kundekendskabsprocedurer.

 

Jyske Bank har samarbejdet med NSK om at oplyse sagen, og på den baggrund har det været muligt at afslutte sagen med en udenretlig bødevedtagelse.

 

Jyske Bank anerkender ved bødevedtagelsen, at bankens viden om en række kunder ikke har levet op til kravene i hvidvaskloven.

 

Overtrædelserne er sket i perioden fra marts 2010 til september 2021 i bankens Keyplan Mortgage Afdeling, hvor der samlet blev modtaget indbetalinger for næsten 96 millioner kroner på lån fra 35 kunder, som banken ikke havde tilstrækkeligt kendskab til.

 

Keyplan Mortgage Afdelingen ydede fra midten af 90’erne til 2012 lån i fast ejendom beliggende i fortrinsvist Spanien og Frankrig gennem bankens afdelinger i Gibraltar og Frankrig.

 

Advokaturchef Nathalie Ghiorzi Elias siger:

 

”Sagen har ikke samme størrelse, som de seneste sager vi har set om bankers overtrædelser af hvidvaskloven. Det er dog fortsat vigtigt at understrege, at alle overtrædelser af hvidvaskloven svækker det samlede værn mod hvidvask. Jeg er tilfreds med, at Jyske Bank har samarbejdet om sagen, og at det er lykkes at afgøre sagen uden en langvarig retsproces, men at det samtidig står klart, at overtrædelser af hvidvaskloven får konsekvenser.”

 

Fakta om NSK

National enhed for Særlig Kriminalitet (NSK) er en landsdækkende enhed, hvor de mest specialiserede kompetencer i politi og anklagemyndighed er samlet. Det gælder inden for organiseret kriminalitet, økonomisk kriminalitet og digital kriminalitet samt efterforskningsunderstøttelse. NSK har egen anklagemyndighed, der fører enhedens straffesager.

 

De komplekse sager, som NSK efterforsker og strafforfølger, kan være inden for eksempelvis organiseret hvidvask, organiseret skatteunddragelse, bandekriminalitet, organiseret narkotikakriminalitet samt digital kriminalitet.

 

NSK understøtter desuden hele dansk politi med specialiseret ekspertise inden for blandt andet kriminalteknik, it-efterforskning samt analyse- og efterretningsarbejde.

 

NSK’s efterforskning og strafforfølgning er målrettet de sager, hvor kriminaliteten gør størst skade på samfundet, og hvor indsatsen har den største effekt, så enheden bedst muligt beskytter Danmark mod de største kriminalitetstrusler på både kort og lang sigt.

 

Der er cirka 1.200 ansatte i NSK. Enheden har hovedsæde i Ejby ved Glostrup og har derudover lokationer i Aarhus, Fredericia, Randers, Karlslunde og København samt en midlertidig lokation i Silkeborg.