Københavns Andelskasse har brudt hvidvaskloven
Finansiel Stabilitets selskab FS Finans VI har vedtaget en bøde på knap 800 millioner kroner for omfattende brud på hvidvaskloven, der er sket i Københavns Andelskasse.
FS Finans VI A/S har ved Københavns Byret vedtaget et bødeforelæg på 794.296.500 kroner fra National enhed for Særlig Kriminalitet (NSK) for omfattende brud på hvidvaskloven, som fandt sted i Københavns Andelskasse.
FS Finans VI A/S, som er et selskab, der er etableret af Finansiel Stabilitet til afvikling af Københavns Andelskasse, har herved anerkendt, at der i perioden inden Finansiel Stabilitets overtagelse af kontrollen med Københavns Andelskasse skete grove overtrædelser af hvidvasklovens regler om interne kontroller, om kundekendskab og om transaktionsovervågning. Finansiel Stabilitet har under hele forløbet bistået NSK med at tilvejebringe oplysninger i sagen.
Bødeforelægget angår tre forhold om brud på hvidvaskloven, som fandt sted i perioden fra 2017 og frem til Finansiel Stabilitets overtagelse af kontrollen i 2018. Københavns Andelskasse havde ikke de fornødne interne kontroller, ligesom andelskassen ikke havde tilstrækkelig viden om et antal kunder, der på grund af deres karakter medførte en øget risiko for hvidvask. Disse kunder modtog i perioden transaktioner til en samlet værdi af 3.177.185.489 kroner. Endelig undersøgte andelskassen ikke transaktioner for tre større kunder for mere end to milliarder danske kroner på trods af, at transaktionerne på grund af deres antal, størrelse og karakter gav mistanke om tilknytning til hvidvask.
Bødens størrelse svarer afrundet til 25 procent af transaktionerne (transaktionsprincippet).
Afviklingen af Københavns Andelskasse i Finansiel Stabilitet er underlagt reglerne i lov om restrukturering og afvikling af visse finansielle virksomheder. I medfør af den lov kan bødekrav nedskrives til nul efter reglerne om bail-in. I denne sag betyder det, at FS Finans VI A/S som led i afviklingen af andelskassen er afskåret fra at betale bøden.
Sagen udspringer af en politianmeldelse fra Finanstilsynet, som havde været på tilsyn hos Københavns Andelskasse. Anklagemyndigheden hos NSK undersøger fortsat muligheden for at rejse tiltale mod tidligere medarbejdere i Københavns Andelskasse for et personligt ansvar for overtrædelserne.
Advokaturchef Nathalie Ghiorzi Elias siger:
”Sagen handler om usædvanligt grove og omfattende overtrædelser af hvidvaskloven. Med vedtagelsen af bøden er det afgjort, at der var alvorlige mangler i hvidvaskkontrollen i Københavns Andelskasse. Selv om FS Finans VI A/S ikke retligt kan betale bøden, har det været vigtigt at få slået fast, at forholdene i Københavns Andelskasse var under al kritik.”
Fakta om NSK
National enhed for Særlig Kriminalitet (NSK) er en landsdækkende enhed, hvor de mest specialiserede kompetencer i politi og anklagemyndighed er samlet. Det gælder inden for organiseret kriminalitet, økonomisk kriminalitet og digital kriminalitet samt efterforskningsunderstøttelse. NSK har egen anklagemyndighed, der fører enhedens straffesager.
De komplekse sager, som NSK efterforsker og strafforfølger, kan være inden for eksempelvis organiseret hvidvask, organiseret skatteunddragelse, bandekriminalitet, organiseret narkotikakriminalitet samt digital kriminalitet.
NSK understøtter desuden hele dansk politi med specialiseret ekspertise inden for blandt andet kriminalteknik, it-efterforskning samt analyse- og efterretningsarbejde.
NSK’s efterforskning og strafforfølgning er målrettet de sager, hvor kriminaliteten gør størst skade på samfundet, og hvor indsatsen har den største effekt, så enheden bedst muligt beskytter Danmark mod de største kriminalitetstrusler på både kort og lang sigt.
Der er cirka 1.200 ansatte i NSK. Enheden har hovedsæde i Ejby ved Glostrup og har derudover lokationer i Aarhus, Fredericia, Randers, Karlslunde og København samt en midlertidig lokation i Silkeborg.